Bien sous-estimé notaire : risques, opportunités, que faire ?

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Bien sous-estimé notaire : l'estimation immobilière est une des étapes très importantes pour la vente d'un bien immobilier. Elle peut être réalisée par différents experts immobiliers dont le notaire. Il peut arriver que celui-ci se trompe. Il s'agit alors de prouver que le notaire détenait des éléments lui permettant de suspecter une sous-évaluation manifeste.

 

 

Bien sous-estimé notaire : que faire ? 🤔

La Cour de cassation a rendu un arrêt le 6 octobre 2021 rappelant qu'un client ne peut pas reprocher au notaire une sous-évaluation de biens dans le cadre d'un partage. Sauf s'il est prouvé que le notaire avait des éléments lui permettant de suspecter une "sous-évaluation manifeste".

 

Par conséquent, la Cour de cassation écarte la possibilité de reprocher au notaire une mauvaise évaluation si cette dernière n'est que "notable". Il est donc important de comprendre que le notaire ne peut être tenu responsable que s'il est démontré qu'il avait des éléments suffisants pour soupçonner une sous-évaluation évidente.

 

Exemple : Supposons que Monsieur Dupont ait vendu sa maison à Monsieur Martin pour une somme de 200 000 euros. Plus tard, Monsieur Dupont se rend compte que la maison aurait dû être vendue à un prix bien plus élevé. Il décide alors de porter plainte contre le notaire qui a établi l'acte de vente pour sous-évaluation manifeste de son bien immobilier. Pour prouver cette sous-évaluation, Monsieur Dupont rassemble des preuves telles que les évaluations d'autres professionnels du secteur et des données de marché. Il apporte également la preuve que le notaire avait connaissance de ces éléments, mais qu'il n'en a pas tenu compte lors de la rédaction de l'acte de vente. Ainsi, Monsieur Dupont parvient à démontrer que le notaire a réalisé une mauvaise estimation immobilière et peut engager une action en responsabilité contre lui.

 

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Quels sont les risques d'une mauvaise estimation notaire ?

En cas de vente :

Sous évaluation :

Il est déconseillé de sous-estimer la valeur de son bien immobilier en fixant un prix de vente trop bas. En effet, cette pratique peut entraîner une perte financière pour le vendeur et l'exposer à un contrôle fiscal.

 

De plus, le vendeur peut être tenu de payer des taxes sur la valeur réelle du logement, de même que l'acheteur. L'écart entre le prix de vente et la valeur réelle peut représenter une somme importante.

 

ℹ️ Bon à savoir : si le prix a été volontairement baissé pour vendre à un proche, cela peut être considéré comme une donation déguisée, entraînant le paiement de droits de mutation à titre gratuit assortis d'un intérêt de retard. Dans ce cas, la pénalité sera d'au moins 40 %.

 

Il est important de souligner que la sous-évaluation ne constitue pas forcément une fraude de la part du vendeur.

 

Cependant, il est fortement recommandé de procéder à une estimation sérieuse de la valeur de son bien immobilier avant de fixer un prix de vente. Cela dans le but d'éviter les complications fiscales et de garantir une transaction juste et équitable pour toutes les parties.

Sur évaluation :

Une surévaluation peut avoir des conséquences fiscales importantes pour les parties prenantes. En effet, la taxe foncière et la taxe d'habitation sont calculées en fonction de la valeur locative cadastrale, qui est souvent basée sur la valeur vénale du bien. Si cette dernière est surévaluée, le propriétaire sera imposé sur une valeur supérieure à la réalité, ce qui peut entraîner une surimposition.

 

En somme, les risques liés à une surestimation d'un bien immobilier sont importants et peuvent avoir des conséquences financières, fiscales et juridiques pour les parties prenantes. Il est donc important de procéder à une évaluation rigoureuse et impartiale de la valeur du bien avant toute transaction immobilière.

Sous-estimation bien immobilier succession :

Lors d'une succession immobilière, les héritiers doivent procéder à une estimation de la valeur de la maison ou de l'appartement légué. Une déclaration de succession doit être déposée dans les 6 mois suivant le décès.

  • Si la valeur vénale du bien est sous-évaluée, cela peut entraîner un redressement fiscal avec des pénalités pouvant atteindre 80 % de l'impôt dû.
  • En outre, les héritiers s'exposent à un redressement judiciaire en cas de revente du bien à un prix supérieur à l'estimation initiale. En effet, ils seront soumis à l'impôt sur la plus-value de la vente.
ℹ️ Bon à savoir : si le bien immobilier est surévalué, cela peut aussi entraîner une répartition inéquitable de la succession entre les héritiers.

 

Il est ainsi important de réaliser une estimation rigoureuse et impartiale de la valeur du bien légué afin d'éviter les complications fiscales et judiciaires. Les héritiers peuvent s'adresser à un expert immobilier pour réaliser cette évaluation ou se faire assister par un notaire pour sécuriser la transaction.

 

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En cas de donation :

Si vous souhaitez faire une donation immobilière, il est nécessaire de procéder à une estimation du bien. Pour cela, un acte notarié est obligatoire et sera transmis par le notaire au service de la publicité foncière pour le calcul des impôts à payer en supplément des droits de donation.

  • En cas de sous-estimation avérée, le fisc peut régulariser les droits avec des pénalités.
  • Il est également possible qu'un héritier se sente lésé et demande la remise en cause de la donation. En effet, la donation constitue une avance sur héritage et sa valeur est calculée en fonction du partage entre les héritiers. Si un héritier estime avoir été désavantagé par la donation, il peut demander une indemnité de réduction à l'acheteur du bien immobilier.

À qui s’adresser pour une estimation immobilière ? 🧐

Agent immobilier :

Il peut être judicieux de s'adresser à un agent immobilier pour réaliser une estimation immobilière pour plusieurs raisons.

  1. Tout d'abord, les agents immobiliers ont une connaissance approfondie du marché immobilier local, ce qui leur permet de fournir une estimation précise et fiable de la valeur du bien.
  2. De plus, les agents immobiliers disposent d'outils professionnels d'estimation, tels que des bases de données et des logiciels spécialisés. Cela leur permet de prendre en compte les critères pertinents tels que l'emplacement, la taille, les équipements, les commodités et les caractéristiques spécifiques du bien.
  3. Enfin, en s'adressant à un agent immobilier pour réaliser une estimation immobilière, le propriétaire bénéficie également de conseils et de recommandations professionnels pour améliorer la présentation de son bien immobilier et augmenter sa valeur de marché.

Pour résumer :

AvantagesInconvénients
Connaissance approfondie du marché immobilier localRisque de partialité ou de conflit d'intérêts si l'agent immobilier est également impliqué dans la vente ou l'achat du bien immobilier
Outils professionnels d'estimation pour une évaluation précisePossibilité de recevoir plusieurs estimations différentes et contradictoires de la part d'agents immobiliers différents
Conseils et recommandations pour améliorer la présentation du bien immobilier 

 

ℹ️ Bon à savoir : depuis la loi Hoguet, les agents immobiliers sont dans l'obligation de réaliser des estimations immobilières gratuites.
"Une mauvaise estimation immobilière peut causer bien des soucis, notamment des pertes financières importantes et un temps de vente rallongé. Mieux vaut prendre son temps et faire appel à un professionnel compétent pour éviter ces désagréments." - Tom Vea, expert immobilier pour Dimo Diagnostic
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Notaire :

Le notaire est un professionnel du droit spécialisé dans les transactions immobilières. Il peut être un acteur clé dans le processus d'estimation immobilière pour plusieurs raisons.

  1. Tout d'abord, le notaire dispose d'une connaissance approfondie du marché immobilier local et des facteurs qui influencent la valeur d'un bien immobilier, grâce au fichier Perval. Il peut ainsi fournir une estimation précise et fiable de la valeur du bien.
  2. En outre, le notaire est impartial et neutre dans la transaction immobilière, ce qui lui permet de fournir une évaluation objective et indépendante de la valeur du bien. Cette impartialité est particulièrement importante dans les transactions immobilières entre des membres de la famille ou des amis proches, où des tensions peuvent survenir en cas d'estimation erronée.
  3. Enfin, le notaire peut offrir des conseils juridiques et fiscaux pour sécuriser la transaction immobilière et minimiser les risques de litiges ou de complications fiscales. Il peut également s'assurer que toutes les obligations légales et fiscales liées à la transaction immobilière sont respectées.

Pour résumer :

AvantagesInconvénients
Connaissance approfondie du marché immobilier localCoût des services du notaire pour l'estimation
Impartialité et neutralité dans la transaction immobilièreTemps nécessaire pour réaliser l'estimation
Conseils juridiques et fiscaux pour sécuriser la transactionDifficulté à trouver un notaire disponible pour réaliser l'estimation dans un délai court

 

ℹ️ Bon à savoir : vous retrouverez ici des informations supplémentaires sur le prix d'une estimation immobilière par un notaire.

 

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Simulateur en ligne :

Passer par un simulateur en ligne pour une estimation immobilière présente plusieurs avantages. Tout d'abord, c'est une méthode rapide et pratique pour obtenir une estimation approximative de la valeur de votre bien immobilier. Vous n'avez pas besoin de prendre rendez-vous avec un expert ou de vous déplacer physiquement pour obtenir une évaluation.

  1. De plus, les simulateurs en ligne utilisent des algorithmes et des données immobilières pour fournir une estimation fiable et objective de la valeur de votre bien immobilier. Cela permet d'obtenir une estimation plus précise que celle que l'on pourrait obtenir en se basant uniquement sur notre propre expérience et notre connaissance du marché immobilier.
  2. Enfin, les simulateurs en ligne sont souvent gratuits, ce qui en fait une méthode économique pour obtenir une estimation immobilière. Cela peut être particulièrement utile si vous envisagez de vendre votre bien immobilier et que vous souhaitez avoir une idée approximative de sa valeur avant de prendre contact avec un agent immobilier ou un notaire.
  3. Cependant, il convient de noter que les simulateurs en ligne ne prennent pas en compte certains facteurs qui peuvent affecter la valeur d'un bien immobilier, tels que l'état de l'immeuble ou les caractéristiques spécifiques du quartier. Par conséquent, une estimation obtenue à partir d'un simulateur en ligne ne doit être considérée que comme une estimation approximative et non comme une évaluation précise et définitive.

Pour résumer :

AvantagesInconvénients
Rapidité et facilité d'utilisationLes résultats peuvent être moins précis qu'une estimation professionnelle
GratuitéNe prend pas en compte certains facteurs qui peuvent affecter la valeur du bien immobilier, comme l'état de l'immeuble ou les caractéristiques spécifiques du quartier
Utilisation d'algorithmes et de données immobilières pour une estimation fiable et objectivePeut donner une fausse impression de la valeur du bien immobilier, en particulier si les données utilisées ne sont pas à jour ou pertinentes

 

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Source : Simulateur de Meilleurs Agents

 

🤓 Ce qu'il faut retenir sur un bien sous-estimé notaire :
  • Il est nécessaire de prouver que le notaire a fait une erreur alors qu'il détenait les éléments ;
  • Les risques en cas de sous évaluation sont nombreux : financiers, fiscales et juridiques ;
  • Une mauvaise estimation notaire est opposable ;
  • Il est possible de faire appel à un agent immobilier, un notaire, un simulateur en ligne pour une estimation immobilière.

 

Merci pour votre lecture 💚